Descubrimos cómo la plataforma desvía a clientes españoles a Australia y las Islas Vírgenes para saltarse las leyes de la CNMV
La prueba definitiva en tu extracto bancario
Si eres cliente de AvaTrade en España y al revisar tus movimientos de Santander, BBVA o Bankia aparece el nombre «AVA CAPITAL MARKETS», podrías estar ante una prueba de fraude de ley.
Ava Capital Markets
La entidad autorizada para operar en la Unión Europea es AvaTrade EU Ltd (Irlanda). Sin embargo, el uso del nombre «Ava Capital Markets» delata que los fondos fueron procesados a través de su filial en Australia (regulada por ASIC).
¿Por qué te desvían a Australia?
- Apalancamiento suicida: En España, la ley limita el riesgo a 1:30. En Australia, aplican ratios de hasta 1:400, lo que facilita que pierdas todo tu dinero en minutos.
- Sin protección de la CNMV: Al sacarte de Europa, pierdes el derecho al fondo de garantía y a la supervisión de las autoridades españolas.
El «Bono Trampa» de 3.000 euros: Una autoinculpación judicial
En un reciente procedimiento judicial en Murcia, la propia mercantil ha admitido en su querella (Página 11, Punto 29) la entrega de un «bono de marketing por importe de 3.000 euros».
Lo que debes saber:
- Desde 2018, la CNMV (Circular 2/2020) y la ESMA prohíben estrictamente regalar bonos para incentivar el trading en clientes minoristas.
- Esta admisión judicial es una autoinculpación de que AvaTrade utiliza incentivos ilegales para que el inversor asuma riesgos excesivos.
La trampa de las Islas Vírgenes Británicas (BVI)
AvaTrade ha confesado por escrito (Página 21 de su propia querella) que las cuentas de muchos inversores españoles están sujetas a la normativa de las Islas Vírgenes Británicas (BVI FSC).
- Te captan simulando ser una empresa europea.
- Te registran en un paraíso fiscal para que, si quieres reclamar, tengas que irte a tribunales caribeños.
Otras pruebas contra AvaTrade que le van a condenar: El «Jaque Mate» legal
Además de los extractos bancarios, existen evidencias que demuestran un patrón criminal sistemático:
- Reconocimiento de deuda: Existe un audio donde Maya Jordan (responsable de AvaTrade) reconoce una deuda de 20.000 € con un cliente.
- Reincidencia (Caso Ripple 2017): En diciembre de 2017, la empresa ya cerró unilateralmente posiciones de clientes alegando «volatilidad», demostrando que la manipulación técnica es una práctica corporativa habitual
Cómo recuperar tu dinero: Guía para reclamar al banco
Muchos afectados por AvaTrade no saben que tienen derecho a solicitar la retrocesión de los cargos realizados bajo el nombre de «Ava Capital Markets». Al haber procesado estos pagos a través de una filial en Australia o Islas Vírgenes, sin el consentimiento expreso del cliente y saltándose la normativa de la CNMV, el banco puede verse obligado a devolver los importes por falta de transparencia y seguridad en la transacción.
Ava Capital Markets
A continuación, te facilitamos un modelo de carta que puedes presentar en tu oficina o enviar al Servicio de Atención al Cliente de tu entidad bancaria (Santander, BBVA, Caixabank, etc.).
Modelo de Carta de Reclamación al Banco
A LA ATENCIÓN DEL SERVICIO DE ATENCIÓN AL CLIENTE DE [NOMBRE DE TU BANCO]
ASUNTO: Reclamación de retrocesión de cargos por fraude de ley y falta de transparencia.
D./Dª: [TU NOMBRE Y APELLIDOS] DNI: [TU DNI] Nº DE CUENTA / TARJETA: [Poner los últimos 4 dígitos de la tarjeta o cuenta]
Por la presente, vengo a interponer reclamación formal solicitando la retrocesión y abono inmediato de los cargos realizados en mi cuenta entre las fechas [FECHA INICIO] y [FECHA FIN], bajo el concepto comercial «AVA CAPITAL MARKETS», por un importe total de [TOTAL EUROS].
La presente reclamación se fundamenta en los siguientes puntos:
Falta de consentimiento para transacciones fuera de la UE: Yo contraté servicios con la entidad AvaTrade EU Ltd (autorizada por la CNMV para operar en España). Sin embargo, los cargos han sido procesados por Ava Capital Markets Australia Pty Ltd, una entidad fuera del espacio económico europeo y sin pasaporte comunitario. En ningún momento autoricé el desvío de mis fondos a una jurisdicción extranjera no regulada por la CNMV.
Operativa Ilícita (Bonos Prohibidos): La mercantil admite el uso de «bonos de marketing», práctica terminantemente prohibida en España por la Circular 2/2020 de la CNMV. Al ser incentivos ilegales, el contrato de origen es nulo, afectando a la validez de los pagos procesados.
Fraude de Ley Regulatorio: La entidad utilizó su filial australiana para eludir las limitaciones de apalancamiento impuestas por la ESMA (1:30), aplicándome de forma oculta un ratio de 1:400, lo que provocó la pérdida instantánea del capital.
Al amparo de la Ley de Servicios de Pago y la normativa de protección al consumidor, solicito que procedan a la investigación de estos cargos y a la devolución de los mismos, al haber sido realizados bajo engaño sobre la identidad del cobrador y la legalidad del servicio prestado.
Sin otro particular, y a la espera de su respuesta en el plazo legal, reciban un saludo.
Fdo: [TU NOMBRE] Fecha: [FECHA ACTUAL]
La normativa específica que limita el apalancamiento a un máximo de 1:30 para clientes minoristas en España es la Resolución de 27 de junio de 2019, de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
Aquí tienes los detalles clave de esta ley:
Nombre completo: Resolución de 27 de junio de 2019, de la Comisión Nacional del Mercado de Valores, por la que se adoptan medidas de intervención de producto en relación con los contratos financieros por diferencias (CFDs) y las opciones binarias.
Origen: Esta resolución hizo permanentes en España las medidas temporales que había impuesto la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) en 2018.
El límite 1:30: Se aplica específicamente a los pares de divisas «mayores» (como el EUR/USD). Para otros activos, el apalancamiento es incluso más restrictivo (1:20 para oro, 1:10 para materias primas, etc.).
Refuerzo posterior: La Circular 2/2020, de 28 de octubre, de la CNMV, sobre publicidad de productos y servicios de inversión, reforzó estas medidas prohibiendo que los brokers utilicen bonos o incentivos para captar clientes, algo que es fundamental para tu caso contra AvaTrade.
¿Por qué es importante para tu denuncia? Como hemos visto en tu documentación, si AvaTrade te aplicó un apalancamiento de 1:400 operando desde España después de junio de 2019, violó directamente esta Resolución de la CNMV. Esto constituye la base legal para demostrar que te sacaron de la protección española para llevarte a Australia (ASIC) o Islas Vírgenes de forma fraudulenta.
Ava Capital Markets
